Weet u wat het volgende grote risico uw organisatie kost?

Risico’s ontwikkelen zich sneller, grijpen sterker op elkaar in en kunnen in korte tijd de balans raken. Toch blijft risicomanagement in veel organisaties vooral een rapportagevraagstuk. Volgens Saida Nhass, expert op het gebied van risk analytics bij Aon, is dat niet langer voldoende. Risk analytics maakt de financiële impact van risico’s zichtbaar en helpt bestuurders om sneller en beter onderbouwd te beslissen.

Waarom hoort risk analytics juist nu op de C-levelagenda?
“Organisaties formuleren ambities voor groei en waardecreatie, maar moeten ook weten wat die ambities in de weg kan staan. Een blik op historische schade of op wat gebruikelijk is in de markt geeft daarvoor niet meer genoeg houvast. Risico’s zijn steeds meer onderling met elkaar verbonden; een cyberincident kan bijvoorbeeld tegelijk de bedrijfsvoering, aansprakelijkheid en financiële positie raken. De vraag is daarom niet óf risico’s de strategie beïnvloeden, maar of het bestuur voldoende inzicht heeft om erop te sturen. Hoewel risicomanagement terugkomt in governancecodes en jaarverslagen, krijgt het onderwerp in bepaalde sectoren en marktsegmenten nog onvoldoende aandacht in de boardroom en in het gesprek tussen bestuur en commissarissen.”
Wat voegen risk analyzers toe aan bestaande rapportages en dashboards?
“Een dashboard laat vooral zien wat er is gebeurd of waar een organisatie staat. Met onze risk analyzers rekenen we juist vooruit. We laden het risicoprofiel van de organisatie in en combineren dat met modellen en onze eigen, uitgebreide schadegegevens. Door een groot aantal scenario’s door te rekenen, ontstaat een beeld van de mogelijke financiële impact en de waarschijnlijkheid daarvan. Die uitkomsten maken we visueel inzichtelijk. Zo wordt zichtbaar en gekwantificeerd welke risico’s de grootste impact kunnen hebben, op korte én lange termijn.”

Welke besluiten kunnen bestuurders daarmee beter onderbouwen?
“Neem de inrichting van een verzekeringsprogramma. Een organisatie kan op basis van scenario’s beoordelen of het huidige programma nog passend is, welke risico’s zij zelf kan dragen en waar overdracht verstandig is. Waarom kiest zij voor een limiet van 50 miljoen euro en niet voor 20 miljoen? Door inzicht te geven in de omstandigheden waaronder een bepaalde limiet uitgeput raakt, maakt risk analytics die afweging uitlegbaar. Bij cyberrisico’s kan bovendien zichtbaar worden hoe een ernstig incident de balans raakt en hoe de organisatie zich verhoudt tot vergelijkbare ondernemingen. Daarmee verschuift het gesprek van de kosten van een verzekering naar een strategischer gesprek over risico-overdracht en financiële weerbaarheid. Dat sluit aan bij de bredere rol die de CFO tegenwoordig vervult.”

Wat betekent dit voor de rol van de CFO?
“Van de CFO wordt steeds meer verwacht dat die verder kijkt dan financiële rapportages en risico’s vertaalt naar de mogelijke impact op de balans, kasstromen en strategische keuzes. Risk analytics helpt de CFO om samen met het bestuur te bepalen waar kapitaal het meest effectief kan worden ingezet: voor preventie, het zelf dragen van risico of verzekeren. Zo wordt risicomanagement een strategisch bestuursonderwerp.”

Hoe leiden analyses tot concrete oplossingen?
“De analyzers zijn geen losse tools naast onze dienstverlening, maar vormen het vertrekpunt in de wijze waarop wij onze adviesdiensten verlenen. Ze maken deel uit van een geïntegreerd ecosysteem dat zonder aanvullende kosten beschikbaar is voor onze relaties. We beginnen met analyse en verbinden die inzichten vervolgens met advies, broking, claims en service. Technologie en AI ondersteunen deze hele keten: van het vertalen van risico-inzichten naar een passend verzekeringsprogramma en een effectieve risico-overdracht tot het bieden van overzicht en controle bij claims. Zo eindigen inzichten niet in een rapport, maar leiden ze tot concrete maatregelen. CFO’s en CEO’s krijgen met onze aanpak een scherper beeld van de risico’s die de strategie en de financiële balans kunnen raken. Zo kunnen ze sneller goed onderbouwde beslissingen nemen, wat resulteert in een weerbaardere financiële balans.”

https://aon.io/4Bqs8SY