Private banking voor alle generaties

“We adviseren álle volwassen generaties van een familie en zijn daarmee de enige private bank in Nederland die de hele familie bedient”, zegt Ralph Hendriks, Managing Director van ABN AMRO MeesPierson, de private bank met uitgebreide expertise in het oplossen van vraagstukken rond familie, eigendom en bedrijf. ABN AMRO MeesPierson zet haar kennis en ervaring in voor een persoonlijke en betrokken dienstverlening. Zo denkt de bank mee over het betrekken van volgende generaties, de timing van vermogensoverdracht en de invulling van vermogen dat vrijkomt als relaties hun aandeel in het familiebedrijf van de hand doen. Een voorbeeld van het laatste is dat de bank meedenkt over een investeringsstrategie voor de lange termijn die past bij de waarden van een familie, aldus Hendriks.

‘We zijn de enige private bank in Nederland die de hele familie bedient’

Vertrouwensband en expertise
Om deze onderwerpen bespreekbaar te maken is een vertrouwensband tussen klanten en de private bankers onmisbaar, weet Hendriks. Het vertrouwen dat klanten ons geven ontstaat dankzij een combinatie van goede persoonlijke relaties en expertise. Private banker Mechteld van Gorsel vertelt dat het opbouwen van een goede relatie begint met goed luisteren, bereikbaar zijn en je afspraken nakomen: “Als je die drie punten goed invult, kun je heel open gesprekken krijgen.”

De belangen van generaties kunnen namelijk tegenstrijdig zijn. Door die tegenstellingen bespreekbaar te maken kunnen de private bankers van ABN AMRO MeesPierson bijdragen aan een persoonlijke oplossing. Zo komt Mechteld van Gorsel in de praktijk situaties tegen waarin de huidige generaties moeite hebben met de snelheid van veranderingen. “Jongere generaties streven er veel vaker naar om procesoptimalisaties door te voeren. In administratie en logistiek valt meestal winst te behalen, onder meer door sneller inzicht te krijgen in de actuele stand van zaken. Als ik dit soort vraagstukken voorbij zie komen, leg ik doorgaans snel contact met onze zakelijke collega’s. Aan de zakelijke kant werken we sectorgericht en beschikken we over enorm veel kennis over alle facetten van bedrijfsvoering, van logistiek tot IT. Ik bied relaties dan bijvoorbeeld een gesprek aan met een sectorbanker die alles weet van digitalisering en cybersecurity.” Volgens Van Gorsel blijkt uit ervaring dat relaties dit aanbod over het algemeen graag aannemen.

Kennis uitbreiden
Om familiebedrijven optimaal te kunnen adviseren, volgen de private bankers een speciaal opleidingsprogramma. Dit programma richt zich op het begrijpen van de unieke dynamiek binnen familiebedrijven en het ontwikkelen van kennis en vaardigheden om deze bedrijven effectief te ondersteunen, vertelt Van Gorsel. “Rode draad in het programma zijn drie cirkels die elkaar kunnen overlappen: familie, eigendom en bedrijf. Een familielid kan in meerdere cirkels een rol hebben. Het samenspel tussen de rollen geeft dynamiek die kenmerkend is voor familiebedrijven.”

Ook het familiestatuut komt in het programma uitgebreid aan bod. “Hierin staan de wensen van de familie en de afspraken over het bedrijf. Als vertrouwde adviseur krijgen we de vraag om hierover mee te denken. Zo vroeg een relatie me onlangs naar een conceptfamiliestatuut te kijken. Na het statuut te hebben gelezen, heb ik terugkoppeling gegeven in de vorm van vragen, aan de hand van de cirkels familie, eigendom en bedrijf.”

Dit doen we samen met externe experts, vervolgt Hendriks: “We zien veel familiestatuten voorbijkomen en onze bankers hebben veel kennis van de financiële en de emotionele kant van familiebedrijven. We geven daarom graag onze visie op de inrichting van een familiestatuut, in samenwerking met externe specialisten die bijvoorbeeld de juridische aspecten voor hun rekening nemen.”

Het combineren van verschillende generatieperspectieven kan veel opleveren voor het familiebedrijf, bevestigt Van Gorsel: “Het leidt niet altijd tot verandering, maar het gesprek in de familie komt zo in elk geval verder op gang. Onze rol daarbij is die van neutrale buitenstaander om een relevante sparringpartner te zijn voor het familiebedrijf. Dat maakt ons werk zo mooi. Je zit niet alleen aan tafel, maar samen ben je in staat om het bedrijf naar een volgende fase te brengen.”